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千亿险资加速另类投资

2019/07/12 来源:河西信息港

导读

千亿险资加速另类投资本报 胡金华 上海报道国内保险公司在拿到投资不动产和PE牌照后,正在加速向这两个领域进军。5月17日,中国人

千亿险资加速另类投资

本报 胡金华 上海报道

国内保险公司在拿到投资不动产和PE牌照后,正在加速向这两个领域进军。

5月17日,中国人寿向中信股权投资三期基金承诺出资,出资额为该基金募集总额的20%。据本报了解,该股权投资基金募资目标为100亿元人民币,中国人寿出资将达到20亿元人民币,而这也是继今年1月份完成对弘毅16亿元的出资后,中国人寿的第二次大手笔投资PE。

5月23日,获悉,浙江杭州举行了5月份场土地出让会,推出两宗地块,其中一宗就位于钱江新城核心区的商业金融业用地。该块名为钱江新城单元E-03的地块以底价加价100万元直接成交,竞得人为国内一知名保险公司为牵头人的联合体,成交总价231012万元,约23.1亿元,折合楼面价11805元/平方米,每亩单价6296.1元。

险资直接“出手”

在业界看来,虽然对于不动产或是PE,国寿及上述保险公司都不是次出手,尤其是对于不动产领域,多家保险公司在过去几年中早已经纷纷“跑马圈地”,在北京、上海、深圳等城市,以“保险大厦”命名的大楼已很常见。

对顺利竞得杭州这块金融用地,该保险公司在5月31日回应本报时表示,是保险资金投资自用物业,所买地块将用于该公司浙江分公司办公楼。

从杭州此次土地出让公告中了解到,该地块编号杭政储出[2012]5号,属商业金融业用地,位于江干区,东至民心路,南至钱江新城单元JG17E-01地块,西至钱江路,北至新业路。地块总出让面积24461平米,折合36.7亩,地上建筑面积为19.57万平方米,容积率8.0。

“这地块具备了宝地的属性。首先它位于钱江新城的心脏地带,与杭州市的行政中心市民之家相隔不远,紧邻万象城和来福士。而且钱江新城核心区目前已经项目林立,如此地段的商业用地后续供应已经非常稀缺,拿一块少一块。当前周边的写字楼销售价格普遍在3万元/平方米以上,这宗地块不管是用做总部大楼,还是开发成办公楼销售,价格都不算高。”杭州地产业分析师吴明宇告诉。

而对于这笔买卖,该保险公司浙江分公司一位负责人在5月31日告诉本报,公司拿地作为自用办公楼,但也可能会拿出一部分楼层进行租售。

“买地建物业,所看重的都是投资回报,尽管这种回报期限比较长,却很稳定,而且在这几年保险业投资不动产的脚步也不算快,在目前房地产市场调控未见明显松动,地方土地财政也日趋紧张的情况下,地方政府低价卖地,该保险公司正好可以出手,即使若干年之后,大楼全部转让,该保险公司也可以获得不菲的投资收益。”东海证券分析师李亮化名如是指出。

该保险公司一内部人士也表示,由于看好商业地产的投资前景,公司地产储备规模是计划的两倍,而近千人的专业投资团队已悄然搭建完成,多个储备项目酝酿成熟。由此可见,该保险公司未来大规模涉足不动产的步伐将大大加快。

险资进入规模或有限

了解到,国寿等大型保险集团已经率先以保险资金的名义进入了这两大领域,但是有多少跟随的保险公司,却寥寥可数。

太平资产管理公司一位负责人曾在此前告诉本报,他们对于不熟悉的领域短期之内应该不会涉足,而就其自身而言,还是做擅长的领域,比如大型国家项目的债权计划,至于PE和不动产,暂时不会有动作。

2010年9月,保监会分别发布了《保险资金投资不动产暂行办法》和《保险资金投资股权暂行办法》,在这两份文件中,虽然规定保险资金分别可有10%和5%的总资产比例投资不动产,当时媒体纷纷报道保险业总资产已经达到5万亿,照此测算可有达到7500亿的资金进行另类投资。但是保监会也对保险公司的投资资格做了明确规定,其中偿付能力必须达到150%,具有完善的公司治理结构,且净资产不低于1亿元,上一会计年度实现盈利,这些苛刻的条件本身就已经把绝大多数的保险公司挡在了门外。

“能够进行权益投资的保险公司本身就不多,除了平安、国寿、人保、太保、太平等之外,其它公司基本都无缘这两样投资,即使在这些公司中,像太保和太平的投资策略也都比较保守,短期来看也不会涉足这些领域。”对此,京华山一香港有限公司保险分析师夏平分析称。

而也根据目前国内三大保险集团的总资产数据测算,中国人寿、中国平安和中国太保可投资PE的险资额度分别高达800亿、1100亿和280亿,投资不动产的额度则分别高达1600亿、2200亿和570亿。

“每家公司理论上可以有这么高的额度,但是从办法发布之后,也就只有国寿和平安获得了相关牌照,已经投资的额度都不到百亿元,当然也不排除此前多家公司曲线投资不动产领域,保险公司的投资还是相对谨慎的,即使将全部的投资额度都算上,到目前为止也远未达到各家公司比例的上限。”6月1日,上海财经大学保险系教授许谨良也告诉本报。

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